“如果有人以各种借口让你购买超市购物卡，并要求你提供卡号和密码，就需要提高警惕了！这很有可能是诈骗分子的新型洗钱手段。”连日来，湖北省武汉市公安局东西湖区分局长青街派出所华星社区警务室组织民警、江城义警队员深入片区村湾、居民区及商圈，为居民群众及商户普及防范购物卡新型洗钱骗局。

“眼下，骗子经常变换诈骗资金洗钱方式，以购物卡等方式达到掩人耳目的洗钱目的。”9月21日，民警等一行走村串户以案说法：骗子像这一类的资金转移方式一般会有两种，一种是通过二手交易平台，将这些购物卡、礼品卡转卖，用购买人的干净资金，转移到电信诈骗人员手上；第二种，通过号商平台购买一些虚假信息注册的核销账号来核销这些购物卡、礼品卡。

当日，民警深度揭秘：在此类购物卡洗钱骗局中，因为商超购物卡具有匿名性、流动性的特点，实施违法犯罪后难以被追查，所以诈骗分子要求受害人将资金换为购物卡，获取其卡号和密码后，通过黑市渠道快速折价套现，完成洗钱。

“面对花样翻新骗局，受害者务必拒绝高额回报诱惑。”当日，民警等一行告诫，眼下，这种购买商超购物卡的洗钱方式逐渐增多，这和警方大力开展断卡行动和两卡违法犯罪打击有关。民警介绍，诈骗分子发现对银行卡的管控越来越严格，涉诈资金很容易会被支付冻结，所以他们也在更换洗钱的方式方法，从传统的银行卡演变到第三方支付、线下现金邮寄、上门取现金、购买贵重黄金和烟酒这些方式，近期比较多的就是礼品卡、购物卡的洗钱方式。

“在此类骗局中，刷单返利、冒充客服、虚假投资理财等诈骗类型最为常见。”当日，民警以案普法：其中刷单返利是最常见的，骗子会在你做了第一单以后，说还需要完成几单之后才能一次性返利。而诱骗受害人购买购物卡，是诈骗分子的一种新的资金转移方式。民警介绍，这个方式相比之前的更隐蔽，因为如果有比较大额的异常取现行为，警方会第一时间开展相关预警劝阻，而直接向电商平台购买礼品卡，警方收不到相关信息，而且受害人更容易落入骗子的陷阱。

民警特别提醒：在大多数的诈骗案件中，诈骗分子往往利用高额回报诱惑受害者落入陷阱，因此，受害者不要有不劳而获的心理，想着动一动手指就能赚钱，骗子正是利用了受害者的这种软肋，频频使出购物卡新型洗钱骗局花招。